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Swissquote ist derzeit unser bestes Pferd im Stall
10.06.2025 | Der Internationale Nr. 12/2025Unser Musterdepotvertreter Swissquote (ISIN CH0010675863 – 484,00 Franken, 512,00 Euro) hat sich zu einer echten Erfolgsaktie gemausert. Seit der Vorstellung in Ausgabe 26/23 zu 201,20 Franken bzw. 213,40 Euro ergeben sich Zuwächse von 140,6% auf Franken- Basis und von 140,0% auf Euro-Basis. Damit ist dieser Wert momentan der Top-Performer in der Auswahlliste.
Zudem wurden seit der Erstbesprechung Ende 2023 zwei Dividendenzahlungen in Höhe von insgesamt 10,30 Franken je Aktie ausgeschüttet, was die bisherige Performance noch weiter aufhübscht. Die Notiz befindet sich auf einer anhaltenden Rekordjagd – das heißt, es ist ein völlig intakter charttechnischer Aufwärtstrend zu konstatieren.
Swissquote ist bekanntlich eine führende Online-Bank mit Schwerpunkt auf Brokerage und digitalen Finanzdienstleistungen für private und institutionelle Kunden. Das Geschäftsmodell ruht auf mehreren profitablen Säulen: Im traditionellen Online-Brokerage verwaltet Swissquote über 76 Mrd. Franken an Kundenvermögen auf rund 650.000 Konten. Hinzu kommt ein wachsender Krypto-Bereich, der zuletzt für rund 13 % der operativen Erträge stand.
Dritte Wachstumssäule ist die Ausweitung des digitalen Angebots: Mit virtuellen Karten, Sparkonten mit IBAN-Funktion, KI-gestützter Kundeninteraktion („SwissquoteGPT“) und fractional Trading zielt die Gruppe auf zusätzliche, technologieaffine Kundengruppen. Diese Diversifikation stärkt die Widerstandsfähigkeit gegenüber Marktschwankungen. Gleichzeitig setzt das Unternehmen stark auf digitale Effizienz, was sich in einer guten Kostenstruktur und Margenentwicklung widerspiegelt.
Gleichwohl sollten Anleger die Abhängigkeit vom Zinsumfeld und vom Handelsvolumen an den Börsen im Blick behalten – insbesondere bei rückläufigen Kapitalmarktzinsen könnte das Zinsüberschussgeschäft etwas an Schwung verlieren. Auch das Engagement im volatilen Krypto-Markt bringt Risiken mit sich. Zudem erfordert die Expansion in neue digitale Bereiche und internationale Märkte erhöhte Investitionen in Technologie, Marketing und Personal.
Die Konsensprognosen der Analysten sehen den Gewinn je Aktie von 19,70 Franken im Geschäftsjahr 2024 auf 27,35 Franken im Jahr 2028 steigen. Das heißt, der Ergebnistrend stimmt, ein Schnäppchen ist der Wert nach den starken Kursgewinnen aber trotzdem nicht mehr. Das Management selbst strebt bis 2028 einen Vorsteuergewinn von 500 Mio. Franken an – das wären über 45 % mehr als aktuell.
In Summe bleibt die Aktie jedoch eine überzeugende Wachstumsstory. Der langfristige Trend zeigt nach oben, die geschäftliche Positionierung ist solide, und das Unternehmen setzt strategisch auf Themen mit Zukunft.
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